UBS, 금융위기 막기 위해 크레디트스위스 인수

UBS, 금융위기 막기 위해 크레디트스위스 인수

 

UBS 크레디트스위스

스위스 최대 은행인 UBS는 이달 초 두 개의 미국 은행의 실패로 촉발된 금융 시장의 공황을 막기 위한 긴급 구제 거래에서 병든 경쟁 은행인 크레디트 스위스를 인수하기로 합의했다.

스위스 국립은행은 성명에서 UBS가 오늘 크레디트스위스 인수를 발표했다.보고서는 이번 구제금융이 "재정 안정을 보장하고 스위스 경제를 보호할 것"이라고 말했다.

UBS는 30억 스위스프랑(32억5000만달러)을 크레디트스위스에 지불하기로 했다.이는 금요일 시장이 마감될 당시 은행보다 약 60% 적은 금액이다.크레디트스위스 주주는 대부분 전멸해 UBS 주식 0.76스위스프랑에 상당하는 1.86스위스프랑어치를 받게 된다.스위스 감독당국은 170억달러 규모의 '티어 1' 채권을 추가로 보유하고 있는 사람들은 은행 부채의 위험이 더 높은 등급으로 모든 것을 잃게 될 것이라고 밝혔다.

이례적으로 스위스 정부가 이 거래에 대한 불확실성을 없애기 위해 법을 바꾸기로 동의한 후 이 계약은 주주들의 승인을 필요로 하지 않을 것이다.

크레디트 스위스 (CS)는 수년간 투자자와 고객의 신뢰를 잃고 있었습니다.2022년에는 글로벌 금융위기 이후 최악의 손실을 기록했다.그러나 지난주 부기의 "중요한 약점"을 인정하고 실리콘밸리 은행과 시그니처 은행의 사망으로 인해 치솟는 금리가 일부 금융 자산의 가치를 떨어뜨리고 있는 상황에서 약체 기관에 대한 우려가 확산되면서 신뢰는 무너졌다.

파이낸셜타임스에 따르면 167년 된 이 은행의 주가는 일주일 동안 25% 하락했으며, 이 은행이 관리하는 투자 자금에서 자금이 유입됐으며 한때 계좌 소유자들은 하루에 100억 달러 이상의 예금을 인출하기도 했다.스위스 국립은행으로부터 540억 달러에 가까운 긴급 대출을 받아도 출혈을 막지는 못했다.

그러나 스위스 당국은 주말까지 구조작업을 이어갈 수 있도록 다리를 건설했다고 23일(현지시간) 밝혔다.

그는 기자들과 만나 이번 인수는 UBS 주주들에게 매력적이지만 크레디트스위스에 관한 한 긴급 구조라고 말했다.

그는 기자들과 만나 스위스 재무구조와 글로벌 금융에 절대적으로 필요하다고 말했다.

스위스 당국은 월요일 붕괴가 세계 금융시스템으로 확산되는 것을 막기 위해 제한된 정부 지원으로 민간 섹터 해법을 모색하기 시작했고 플랜 B는 완전 국유화 또는 부분 국유화를 검토하고 있는 것으로 알려졌다.

 

크레디트스위스의 악셀 레만 회장은 성명에서 최근의 이례적이고 전례 없는 상황을 감안할 때 이번 합병 발표는 가장 좋은 결과를 나타낸다고 말했다.

"Credit Suise에게는 매우 어려운 시기였고 팀은 많은 중요한 레거시 문제를 해결하고 새로운 전략을 실행하기 위해 끊임없이 노력했지만, 우리는 오늘 지속적인 결과를 제공하는 솔루션에 도달하지 않을 수 없었습니다.

스위스, 미국, 영국의 금융감독당국이 참여하는 광란의 협상 끝에 긴급 인수에 합의했다.UBS UBS와 Credit Suisse는 세계 금융 시스템에서 가장 중요한 30대 은행 중 하나이며, 이 두 은행을 합치면 약 1조 7천억 달러의 자산을 보유하고 있습니다.

감독 당국은 이번 인수에 박수를 보낸다.
전 세계 금융시장 감독당국은 UBS의 크레디트 스위스 인수에 환호했다.

미 당국은 이 조치를 지지하며 스위스 중앙은행과 긴밀히 협력해 인수를 지원한다고 밝혔다.

옐런 미 재무장관과 제롬 파월 연방준비제도이사회(FRB) 의장은 공동성명에서 "우리는 오늘 스위스 당국이 금융안정을 지지한다는 발표를 환영한다"고 말했다."미국 은행 시스템의 자본과 유동성은 강하고, 미국 금융 시스템은 회복력이 있습니다."

유럽중앙은행(ECB)의 크리스틴 라가르드 총재는 은행 부문이 회복세를 유지하고 있지만 ECB는 필요할 경우 은행들이 영업 자금을 조달할 수 있도록 지원할 준비가 돼 있다고 말했다.

그는 "스위스 당국의 신속한 조치와 결정을 환영한다.그는 "질서 있는 시장 상황을 회복하고 금융 안정을 확보하는 데 중요한 역할을 한다.

영국 중앙은행은 스위스 당국이 금융 안정을 지원하기 위해 취한 조치를 환영한다고 밝혔다.

성명에서 우리는 오늘 발표 준비 기간 내내 국제 관계자들과 긴밀히 협력해 왔다.이행을 계속 지지할 것이라고 말했다."영국 은행 시스템은 자본과 자금이 풍부하고 안전하며 건전합니다."

UBS와 Credit Suisse의 연계 방법
UBS와 크레디트스위스의 글로벌 본사는 취리히에서 불과 300야드 떨어져 있지만 최근 은행들의 운명은 매우 다르다.UBS의 주가는 지난 2년간 15% 상승했으며 2022년에는 76억달러의 이익을 기록했다.Refinitiv에 따르면 금요일 주식 시장 가치는 약 650억 달러였다.

크레디트스위스 주식은 같은 기간 84%의 가치가 떨어졌고 지난해에는 79억달러의 손실을 기록했다.

 

1856년으로 거슬러 올라가며, 크레디트 스위스는 스위스의 철도 네트워크 확장과 산업화 자금 조달을 위해 설립된 Schweizerische Kreditanstalt(SKA)에 뿌리를 두고 있습니다.

스위스에서 두 번째로 큰 은행일 뿐만 아니라 세계 최고 부자들의 부를 돌보고 글로벌 투자 은행 서비스를 제공한다.2022년 말 현재 5만 명 이상의 직원이 근무하고 있으며, 스위스 직원 중 1만 7천 명이 근무하고 있습니다.

스위스 국립은행은 유동성 증대를 위해 UBS와 크레디트스위스에 1000억 스위스프랑(1080억달러)을 대출하겠다고 밝혔다.

UBS의 최고 경영자인 랄프 해머스는 통합은행의 CEO가 되며, 켈러허는 회장을 맡는다.

UBS의 인수는 5조 달러의 투자 자산을 보유한 세계 최고의 자산 관리자로서 입지를 강화하고, 미주 및 아시아에서의 성장 야망을 높일 것이다.UBS는 2027년까지 연간 80억 달러의 비용 절감 효과를 거둘 수 있을 것으로 기대한다고 밝혔다.크레디트 스위스의 투자은행은 십자형 포인터에 있다.

UBS는 크레디트스위스의 투자은행 사업을 축소하고 우리의 보수적인 리스크 문화에 맞출 것이라고 말했다.

 

#UBS #크레디트스위스 #Credit #Suisse #국립은행 #스위스 #인수 #경제 #은행